Suç Gelirlerinin Aklanmasının ve Terörün Finansmanının Önlenmesine Dair Tedbirler Hakkında Yönetmelik’te yapılan değişiklik; bankalar, finansman ve faktoring şirketleri, sermaye piyasası kurumları, portföy yönetim şirketleri, elektronik para ve ödeme kuruluşları ile kuyumcuları kapsıyor.
YENİ SINIR 370 BİN LİRA
Düzenlemeye göre nakit, döviz ve kuyumculuk işlemlerinde işlem tutarının veya birbiriyle bağlantılı birden fazla işlemin toplamının 370 bin lira ve üzerinde olması halinde müşterinin ve müşteri adına hareket eden kişilerin kimlik bilgilerinin alınması ve doğrulanması gerekecek.
Böylece söz konusu işlemlerde daha önce 185 bin lira olarak uygulanan kimlik tespit sınırı iki katına çıkarılmış oldu.
ELEKTRONİK TRANSFERLERDE LİMİT 30 BİN LİRA
Yeni düzenlemeyle elektronik transferler, dijital kimlik tespiti ve basitleştirilmiş tedbirlerde kullanılan parasal sınır da artırıldı. Daha önce 15 bin lira olan sınır, 30 bin liraya yükseltildi.
MOBİL VE İNTERNET İŞLEMLERİNE YENİ DOĞRULAMA
Finans kuruluşlarının internet ve mobil kanallar üzerinden gerçekleştirdiği işlemlerde müşteri doğrulama yöntemlerine ilişkin de yeni kurallar getirildi.
Buna göre kimlik doğrulaması, daha önce doğrulanmış cep telefonu numarasına gönderilen tek kullanımlık SMS doğrulama kodu (SMS OTP) üzerinden yapılabilecek. Bu yöntemin kullanılması halinde ayrıca imza örneği alınmayacak.
/ Haber Merkezi